DOCUMENTO DE LA SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS SOBRE

  DOCUMENTO INDIVIDUAL DE ADAPTACIONES CURRICULARES (SEGUNDO CICLO
  DOCUMENTO DE ATENCIÓN A LA DIVERSIDAD NIVEL
NOMBRE DE TAXONOMÍA DOCUMENTO RESUMEN BORRADOR INTERNO FECHA 20010101

DOCUMENTO 11 JUSTIFICACIÓN DE LA PUBLICIDAD DE
(INSTITUCIÓN) BASES DE CONCURSO DEFINICIÓN ES EL DOCUMENTO
0 DOCUMENTO DE REFLEXIÓN DE LA COMISIÓN

DOCUMENTO DE LA SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS SOBRE SEÑALES DE ALERTA

DOCUMENTO DE LA SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS SOBRE SEÑALES DE ALERTA

Transacciones con préstamos:


Es importante darse cuenta que las relaciones con una institución financiera que toma otra forma adicional a las cuentas de depósito pueden ser usadas para propósitos ilícitos. Las transacciones con préstamos han llegado a ser un vehículo común para empresas delictivas que desean sacar provecho de las ganancias de sus actividades ilegales. Por consiguiente, las instituciones financieras prudentes deberían aplicar su política de “Conoce a tu cliente” a clientes que solicitan facilidades de crédito.

Transacciones y conductas sospechosas:


Para ejecutar la determinación, así como la validación de un cliente; existen ciertas categorías de actividades que son sospechosas por naturaleza y deberían alertar a las instituciones financieras hacia las actividades de conducta ilegal en la institución. Las categorías, ampliamente definidas son:







Las categorías generales, indicadas arriba, pueden ser desagregadas en varias funciones de las instituciones financieras en las que el personal de esas instituciones podría alertar . Como se expone a continuación, son actividades sospechosas las relacionadas con:

Al personal de ingreso o que recopila información del cliente (Plataforma de servicios):

Algunas características de clientes que podrían ser objeto de sospecha, en una entidad financiera son:






Operaciones de transferencias electrónicas de dinero:

Al personal de administración de crédito y oficiales de crédito:

Controles internos para movimientos grandes de dinero:


Las entidades financieras, deben tener la habilidad de detectar y monitorear grandes transacciones en moneda extranjera que acontezcan en ellas para asegurar que tal transacción no está siendo llevada a cabo con fines ilícitos.




Lista para identificar potenciales abusos:

Cliente que provee información insuficiente o sospechosa:






Actividades que no son consistentes con el negocio del cliente:

Cuenta que recibe muchos ingresos pequeños de transferencias electrónicas de dinero o realiza depósitos utilizando cheques y giros postales, y casi inmediatamente transfiere todo a otra ciudad a país, cuando tal actividad no es consistente con el negocio o historial del cliente.


2 DOCUMENTO DE TRABAJO Nº 11 PROGRESIVIDAD
2 DOCUMENTO DE TRABAJO Nº 12 SIMPLIFICACIÓN
266 Cmsi Documento de Referencia Parte ii


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