TVALL MELLÉKLET TÁJÉKOZTATÓ A SZÁMLATULAJDONOS PÉNZFORGALMI SZÁMLÁJÁT ÉRINTŐ FIZETÉSI

TÁJÉKOZTATÓ

T/vall. melléklet

TÁJÉKOZTATÓ

a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláját érintő

fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjéről

Hatályos: 2014. január 13-tól

A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) képviseletében eljáró Vállalati és Dolgozói Számlavezető Csoport (a továbbiakban: Számlavezető hely) a pénzforgalmi számlával rendelkező ügyfelek fizetési megbízásait a jelen Tájékoztatóban meghatározottak szerint teljesíti.

A Bank munkanapokon Ügyfélfogadást hétfőtől-csütörtökig 9.00 órától 15.00 óráig (pénteken 13.00 óráig) tart. Az ügyfélfogadási idő alatt befogadott, a Számlatulajdonosok, illetve a számlavezetett ügyfelek partnerei, valamint külső szervek a Számlavezető hely által kezelt fizetési számlákra vonatkozóan kezdeményezett információ-, adatszolgáltatási, igazolás kiadására irányuló kéréseit a Bank (az érintett banki szakterületek a Számlavezető hellyel együttműködve) az átvételt követő banki munkanap végéig teljesíti.

A Számlavezető hely banki munkanapokon hétfőtől-csütörtökig 8.00 órától 15.00 óráig (pénteken 13.00 óráig) veszi át a Számlatulajdonosok, illetve a fizetési megbízás Kedvezményezettjének pénzforgalmi szolgáltatója, valamint a vonatkozó hatályos jogszabályok által közvetlen benyújtásra felhatalmazott szervek képviseletére jogosult személyek által papír alapon kezdeményezett fizetési megbízásait.

A Számlavezető hely a banki munkanapon belül az átvett és befogadott fizetési megbízások tárgynapi teljesítését az alábbi feltételek mellett vállalja:

1.) A Számlatulajdonosok papír alapú fizetési megbízásaikat postai úton, vagy közvetlen benyújtással, valamint – a Pénzforgalmi Keretszerződésben rögzített külön megállapodás alapján - telefaxon juttathatják el a Számlavezető helyhez.

A Számlatulajdonosok a Home (Electronic) Banking, illetve Internet Banking szolgáltatás igénybe vételére vonatkozó Szolgáltatási Szerződés megkötésével jogosultak fizetési megbízásaikat Electra ügyfélprogramon keresztül, elektronikus úton benyújtani a Számlavezető helyhez.

A Számlatulajdonos folyamatosan rögzítheti fizetési megbízásait az Electra ügyfélprogramon. A Számlatulajdonos által indított fizetési megbízásokat tartalmazó csomagokat fogadó, a Bank központjában működő ún. Electra szerver 24 órán keresztül üzemel. Ennek megfelelően a Számlatulajdonos tetszőleges időpontban kezdeményezhet elektronikus vonalon történő adattovábbítást, megbízási csomagok beküldését vagy lekérdezést.

2.) A papír alapon - postai úton, vagy közvetlen benyújtással kezdeményezett – „normál” fizetési megbízásokat – forintban kezdeményezett átutalási megbízást, saját számlák közötti vagy a Bank által kezelt fizetési számlákra címzett konverziós/konverzió nélküli átutalási (átvezetés) megbízást, beszedési megbízás kezdeményezést – a postai kifizetési utalványokat és a készpénz ki- és befizetéseket kivéve - a fentiekben ismertetett módon hétfőtől-csütörtökig 13.00 óráig, illetve pénteken 11.00 óráig fogadja be a Számlavezető hely tárgynapi teljesítésre.

A Számlatulajdonos az Electra ügyfélprogramon keresztül elindított InterGiro2 átutalási megbízás visszahívását már a banki teljesítése során, vagy annak teljesítését követően, de legkésőbb az eredeti InterGiro2 átutalási megbízás teljesítésre történő banki átvételét követő 30. (harmincadik) banki munkanapon 10 óráig a Számlavezető helyhez benyújtott, a Számlavezető helynél bejelentett módon aláírt, erre a célra rendszeresített formanyomtatvány (RECALL megbízás) kitöltésével kezdeményezheti.

A Számlavezető helyhez 9.00 óráig postai úton beérkezett (papíros alapon vagy elektronikus adathordozón) vagy személyesen benyújtott postai kifizetési utalványok kerülnek tárgynapon feldolgozásra, elszámolásra és a Magyar Postának teljesítés céljából átadásra. A 9.00 óra után befogadott postai kifizetési utalványokat a Számlavezető hely tárgynapon előkészíti, de a megbízások feldolgozására, az utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszeg elszámolására, majd a kifizetési utalványok teljesítés céljából a Magyar Postához történő benyújtására a következő banki munkanap kerül sor.

Ha a befogadott postai kifizetési utalványok utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszegének fedezete az elszámolás végrehajtásának pillanatában (a kifizetési utalványok befogadásának időpontjától függően tárgynapon vagy a következő banki munkanapon 9.00 óráig) teljes összegében nem áll rendelkezésre a Számlatulajdonos terhelendő pénzforgalmi számláján, akkor a Számlavezető hely a teljes kifizetési utalvány csomag feldolgozását felfüggeszti és teljesítetlenül visszaküldi azt a Számlatulajdonos részére.

Amennyiben a Számlatulajdonos által benyújtott kifizetési utalványokon „értéknap” szerepel, akkor a kifizetési utalványok ellenértékének elszámolására és az utalványok a Magyar Postának történő átadására ezen a napon kerül sor.

A Bank Központi pénztárában történő készpénz-felvétel és befizetés hétköznapokon - hétfőtől csütörtökig - délelőtt 9.00-12.00 illetve délután 13.00-15.00 óra (pénteken: 9.00-13.00 óra) között bonyolítható.

Forinttól eltérő pénznemben kezdeményezett (deviza) átutalási megbízást a Számlatulajdonosok az aktuális Hirdetményben rögzített feltételek és határidő betartása mellett nyújthatják be tárgynapi teljesítésre.

A fentiekben részletezett időpontok után benyújtott fizetési megbízásokat a Számlavezető hely a következő banki munkanapon teljesíti.

3.) A Bank 8.00, 13.00, illetve 15.30 órakor és 18 órakor a Home (Electronic), illetve Internet Banking szolgáltatásban részt vevő rendszerekben technikai jellegű átállítást végez. Az átállítás célja, hogy az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, egyes típusú fizetési megbízások tárgynapi feldolgozása megvalósuljon. Nem zárható ki annak lehetősége, hogy előre nem látható technikai okok miatt ezen beállítások időpontja csúszhat, ezért a Bank csak az alábbiakban meghatározott időpontokig beküldött megbízások tárgynapi feldolgozásáért vállal felelősséget.

A banki szerverhez 7 órától átvett, Electra ügyfélprogramon keresztül forint pénznemben, belföldi pénzforgalmi szolgáltató által kezelt fizetési számla javára kezdeményezett egyszeri – de nem hatósági átutaláson vagy átutalási végzésen alapuló -, illetve csoportos átutalási megbízásokat (InterGiro2 átutalási megbízások) a Bank folyamatosan feldolgozza.

A Bank

▪ a GIRO felé továbbítandó – az 1.sz. mellékletben nem szereplő „GIRO kód”-dal kezdődő pénzforgalmi jelzőszámú fizetése számla javára kezdeményezett -, 15.30 óráig (szombati elszámolási nap esetén: 11.30 óráig) beérkezett, továbbá

▪ a takarékbanki levelezett hitelintézeti kört érintő - az 1.sz. mellékletben szereplő „GIRO kód”-dal kezdődő pénzforgalmi jelzőszámú fizetése számlára címzett – 15.50 óráig (szombati elszámolási nap esetén: 11.50 óráig), beérkezett

InterGiro2 átutalási megbízásokat a fedezet rendelkezésre állása esetén,a 4 (négy) órás jóváírási szabály betartásának biztosítása mellett -– tárgynapon teljesíti.

A fentiekben megjelölt határidő után a Bankhoz beérkező InterGiro2 átutalási megbízásokat a banki szerver befogadja, feldolgozásra előkészíti – alakilag, tartalmilag megvizsgálja -, de a tényleges feldolgozásra (fedezetvizsgálat, a megbízás összegének a fizető fél pénzforgalmi számláján történő elszámolására) és teljesítésére csak a következő banki munkanap kerül sor!

Az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, a banki szerverhez 18.00 óráig beérkezett fizetési megbízások – az InterGiro2 átutalási megbízások, a deviza átutalási megbízások és betétfelmondási rendelkezések, valamint a postai kifizetési utalványok kivételével - még tárgynapon feldolgozásra és teljesítésre kerülnek.

A banki szerver által 13.00 óráig fogadott deviza átutalási megbízásokat az aktuális Hirdetményben rögzített feltételek szerint a Számlavezető hely tárgynapon feldolgozza. A 13.00 óráig beérkezett közvetlen betét felmondások még tárgynapon teljesítésre kerülnek.

A Számlatulajdonosok által Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, a banki szerver által
12.00 óráig befogadott postai kifizetési utalványok tárgynapon kerülnek feldolgozásra, elszámolásra és teljesítés céljából továbbításra a Magyar Posta felé.

A 12.00 óra után Electra ügyfélprogramon keresztül befogadott postai kifizetési utalványokat a Számlavezető hely tárgynapon előkészíti, de a megbízások feldolgozására, az utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszeg elszámolására, majd a kifizetési utalványok teljesítés céljából a Magyar Postához történő benyújtására a következő banki munkanap kerül sor.

Ha a kifizetési utalványok utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszegének fedezete az elszámolás végrehajtásának pillanatában (a kifizetési utalványok befogadásának időpontjától függően tárgynapon vagy a következő banki munkanapon 12.00 óráig) teljes összegében nem áll rendelkezésre a Számlatulajdonos terhelendő pénzforgalmi számláján, akkor a Számlavezető hely a teljes kifizetési utalvány csomagot visszautasítja.

A fenti időpontok után fogadott, elektronikusan az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett megbízások a következő banki munkanapon, deviza átutalás esetében a következő banki munkanapon érvényes árfolyamon kerülnek feldolgozásra.

4.) Az átutalási megbízásokat a Számlatulajdonos "Terhelési nap" megjelöléssel is benyújthatja, ebben az esetben a megbízás pénzforgalmi számlán történő könyvelése, illetve a címzett fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz történő továbbítása a „Terhelési nap”-ként megjelölt banki munkanapon történik. Terhelési napként a benyújtás napja vagy az azt követő bármelyik munkanap megjelölhető. Amennyiben a „Terhelési nap” nem banki munkanapra esik, abban az esetben a Számlavezető hely a fizetési megbízást a „Terhelési nap”-ot követő első banki munkanapon teljesíti.

5.) Forinttól eltérő pénznemben kezdeményezett vagy forintban benyújtott, de külföldre irányuló (deviza) átutalási megbízás esetében, amennyiben a címzett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójának országa nemzetközi pénzforgalmi jelzőszámot (IBAN-t) alkalmaz (2. sz. mellékletként csatolt tábla szerint) a fizetési számlák azonosítására, az IBAN szám feltüntetése nélkül vagy hibás IBAN jelzőszámmal benyújtott átutalási megbízásokat a Számlavezető hely teljesítés nélkül visszautasítja. Az elektronikusan beküldött megbízásokat törli a számlavezető rendszerből és erről elektronikus levél formájában értesíti a Számlatulajdonost, papír alapon fogadott megbízás esetében visszajuttatja azt a benyújtó Számlatulajdonosnak.

6.) A Számlatulajdonosok által Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett InterGiro2 átutalási megbízásokat a Bank folyamatosan dolgozza fel és teljesíti annak érdekében, hogy a megbízás összege a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának az MNB-nél vezetett pénzforgalmi számláján legkésőbb a fizetési megbízás banki befogadását követő 4 (négy) órán belül jóváírásra kerüljön.

A Számlatulajdonos által tárgynapi teljesítésre papír alapon benyújtott vagy az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, a Banknál vezetett fizetési számlára indított fizetési megbízások tárgynapon kerülnek a címzett számlán lekönyvelésre.

A más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlára indított fizetési megbízásokat - kivéve az InterGiro2 átutalási megbízások - a Számlavezető hely még tárgynapon továbbítja a GIRO rendszeren keresztül, amely így a tárgynapot követő munkanapon érkezik meg a címzett számláját vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz.

A Számlavezető hely a Számlatulajdonos pénzforgalmi számlája terhére befogadott fizetési megbízásokat mindig a banki átvétel sorrendjében teljesíti.

Amennyiben a Számlatulajdonos olyan megbízást kezdeményez a partnere felé, amelyet a partner pénzforgalmi szolgáltatója nem tudott az ügyfele fizetési számláján lekönyvelni és ezért a megbízást visszautasítja az indítónak, a visszautasított megbízás összegét a Bank még a visszautasított tétel fogadásának napján jóváírja a Számlatulajdonos számláján.

7.) A Számlatulajdonos számlája javára érkező InterGiro2 átutalások a banki fogadást követő feldolgozás során haladéktalanul jóváírásra kerülnek.

A Bank által vezetett fizetési számláról kezdeményezett, a Számlatulajdonos számlája javára érkező megbízások még a fizetési megbízás indításának napján jóváírásra kerülnek a Számlatulajdonos számláján.

A más pénzforgalmi szolgáltató ügyfelétől érkező, hatósági átutalás, átutalási végzés, egyszerű és csoportos beszedési megbízás teljesítésen alapuló jóváírásokat a Bank az azt tartalmazó InterGiro1 állomány átvételét követően, még tárgynapon jóváírja a Számlatulajdonos számláján.

A Számlatulajdonos számlája javára fogadott VIBER átutalások a banki fogadásáról a Számlavezető hely által történt tudomásszerzést követően haladéktalanul jóváírásra kerülnek.

Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos partnerétől olyan megbízás érkezik a Számlatulajdonos részére, amelyet a pénzforgalmi jelzőszám hibája vagy egyéb okból kifolyólag a Számlavezető hely nem tud automatikusan és egyértelműen beazonosítani, akkor a tétel rendezéséről tárgynapon megkísérel gondoskodni. Rendezés alatt értendő az, hogy a Számlavezető hely sikeres beazonosítás után lekönyveli a megbízást a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján, vagy sikertelen beazonosítás esetén visszautalja a tételt a kezdeményező fizetési számlájára.

8.) A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Bank közvetői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon - a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján - könyveli le a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján.

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

sz. melléklet

Giro kód (számlaszám 1-3. pozíció)	Levelezett hitelintézetek	Giro kód (számlaszám 1-3. pozíció)	Levelezett hitelintézetek
501	Bóly és Vidéke Takarékszövetkezet	619	Füzes Takarék Szövetkezeti Hitelintézet
503	MECSEK TAKARÉK Szövetkezet	620	Gyöngyös-Mátra Takarékszövetkezet
504	Mohácsi Takarék Bank Zrt.	621	Hatvan és Vidéke Takarékszövetkezet
507	Szentlőrinc-Ormánság Takarékszövetkezet	623	Nagyréde és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet
508	Szigetvári Takarékszövetkezet	627	Vámosgyörk és Vidéke Takarékszövetkezet
510	Bácska Takarékszövetkezet	628	Eger és Környéke Takarékszövetkezet
511	Borotai Takarékszövetkezet	629	Bakonyvidéke Takarékszövetkezet
512	Dunapataj és Vidéke Takarékszövetkezet	632	Pannon Takarék Bank Zrt.
514	Hajós és Vidéke Takarékszövetkezet	633	Környe-Bokod Takarékszövetkezet
515	Hartai Takarékszövetkezet	636	Cserhátvidéke Körzeti Takarékszövetkezet
517	FÓKUSZ Takarékszövetkezet	638	Drégelypalánk és Vidéke Takarékszövetkezet
519	KISKUN Takarékszövetkezet	640	Érsekvadkert és Vidéke Takarékszövetkezet
520	Lakiteleki Takarékszövetkezet	644	Alsónémedi és Vidéke Takarékszövetkezet
523	Nemesnádudvar és Vidéke Takarékszövetkezet	647	Dunakanyar Takarékszövetkezet
524	Orgovány és Vidéke Takarékszövetkezet	648	Érd és Vidéke Takarékszövetkezet
525	Rónasági Takarékszövetkezet	651	Pátria Takarékszövetkezet
526	Solt és Vidéke Takarékszövetkezet	652	Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet
528	Szabadszállás és Vidéke Takarékszövetkezet	655	Örkényi Takarékszövetkezet
531	Tompa és Vidéke Takarékszövetkezet	657	Pilisvörösvár és Vidéke Takarékszövetkezet
532	Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezet	659	Turai Takarékszövetkezet
533	Gádoros és Vidéke Takarékszövetkezet	660	Veresegyház és Vidéke Takarékszövetkezet
535	Kevermes és Vidéke Takarékszövetkezet	669	Kéthely és Vidéke Takarékszövetkezet
536	Gyulai Takarékszövetkezet	670	Somogy Takarék Szövetkezet
537	Kondorosi Takarékszövetkezet	676	Hodász-Porcsalma Takarékszövetkezet
539	Szarvas és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet	678	Szatmár-Beregi Takarékszövetkezet
540	Szeghalom és Vidéke Takarékszövetkezet	679	Rétköz Takarékszövetkezet
542	Bükkalja Takarékszövetkezet	680	Nagyecsed és Vidéke Takarékszövetkezet
543	Boldva és Vidéke Takarékszövetkezet	682	Nyírbélteki Körzeti Takarékszövetkezet
545	Felsőzsolca és Vidéke Takarékszövetkezet	685	Rakamaz és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet
546	ABAÚJ TAKARÉK Takarékszövetkezet	687	Tiszavasvári Takarékszövetkezet
551	BORSOD TAKARÉK Takarékszövetkezet	688	Szabolcs Takarékszövetkezet
553	Ricse és Vidéke Takarékszövetkezet	693	Fegyvernek és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet
554	Sajóvölgye Takarékszövetkezet	694	Jászárokszállás és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet
555	Zemplén Takarékszövetkezet	695	JászTakarékszövetkezet
556	Szendrő és Vidéke Takarékszövetkezet	698	Kunszentmárton és Vidéke Takarékszövetkezet
558	Szerencs és Környéke Takarékszövetkezet	700	TISZA Takarékszövetkezet
564	Apátfalvi Takarékszövetkezet	701	Tiszafüred és Vidéke Takarékszövetkezet
568	Kiszombor és Vidéke Takarékszövetkezet	703	Újszász és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet
569	Pillér Takarékszövetkezet	704	Bátaszék és Vidéke Takarékszövetkezet
571	Szatymaz és Vidéke Takarékszövetkezet	705	Kaposmenti Takarékszövetkezet
572	Szegvár és Vidéke Takarékszövetkezet	706	Dunaföldvár és Vidéke Takarékszövetkezet
574	FONTANA Credit Takarékszövetkezet	709	Észak Tolna Megyei Takarékszövetkezet
576	Partiscum XI Takarékszövetkezet	718	Hungária Takarék Takarékszövetkezet
577	Ercsi és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet	719	Zomba és Vidéke Takarékszövetkezet
578	Kápolnásnyék és Vidéke Takarékszövetkezet	721	SAVARIA Takarékszövetkezet
580	ALBA Takarékszövetkezet	723	Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet
581	Sárbogárd és Vidéke Takarékszövetkezet	726	Répcelak és Vidéke Takarékszövetkezet
586	Duna Takarékszövetkezet	727	Rum és Vidéke Takarékszövetkezet
589	Kis-Rába menti Takarékszövetkezet	728	Balaton-felvidéki Takarékszövetkezet
590	Lébény-Kunsziget Takarékszövetkezet	729	Forrás Takarékszövetkezet
591	Lövő és Vidéke Takarékszövetkezet	732	Kinizsi Bank Zrt.
592	Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet	736	Szentgál és Vidéke Takarékszövetkezet
593	Pannonhalma és Vidéke Takarékszövetkezet	739	Zirci Takarékszövetkezet
595	Rajka és Vidéke Takarékszövetkezet	740	Bak és Vidéke Takarékszövetkezet
596	Rábaközi Takarékszövetkezet	745	Hévíz és Vidéke Takarékszövetkezet
598	Téti Takarékszövetkezet	750	Dél-Zalai Egyesült Takarékszövetkezet
599	Balmazújváros és Vidéke Takarékszövetkezet	755	Zalavölgye Takarékszövetkezet
603	Hajdúdorog és Vidéke Takarékszövetkezet	757	Szécsény és Környéke Takarékszövetkezet
606	Hajdú Takarék Takarékszövetkezet	803	Tiszántúli Első Hitelszövetkezet
612	Polgári Takarékszövetkezet	805	Magyar Vidék Hitelszövetkezet
614	Főnix Takarékszövetkezet	806	Szentesi Hitelszövetkezet
616	AGRIA Takarékszövetkezet	808	Széchenyi István Hitelszövetkezet

sz. melléklet

Táblázat az IBAN-t alkalmazó országokról és országkódokról

Ország	Országkód	IBAN számlaszám hossza
Albánia	AL	28
Andorra	AD	24
Ausztria	AT	20
Belgium	BE	16
Bosznia-Hercegovina	BA	20
Bulgária	BG	22
Ciprus*	CY	28
Cseh Köztársaság	CZ	24
Dánia*	DK	18
Egyesült Királyság	GB	22
Észtország	EE	20
Finnország	FI	18
Franciaország	FR	27
Gibraltár	GI	23
Görögország	GR	27
Hollandia	NL	18
Horvátország	HR	21
Írország	IE	22
Izland	IS	26
Izrael	IL	23
Lengyelország	PL	28
Lettország	LV	21
Lichtenstein	LI	21
Litvánia	LT	20
Luxemburg	LU	20
Macedonia	MK	19
Magyarország	HU	28
Málta	MT	31
Mauritius	MU	30
Monaco	MC	27
Montenegro	ME	22
Németország	DE	22
Norvégia	NO	15
Olaszország	IT	27
Portugália	PT	25
Románia	RO	24
San Marino	SM	27
Spanyolország	ES	24
Szaud-Arábia	SA	24
Svájc	CH	21
Svédország	SE	24
Szerbia	RS	22
Szlovák Köztársaság	SK	24
Szlovénia	SI	19
Törökország	TR	26
Tunézia	TN	24

Tags: fizetési megbízások, kezdeményező fizetési, számlatulajdonos, fizetési, tájékoztató, tvall, számláját, érintő, melléklet, pénzforgalmi